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北京市西城区德外大街115号
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基础知识及重要概念
2020.11.06

警戒线

指维持担保比例为140%,证券公司可根据实际情况和有关规则调整该比例。 

交易日
指证券交易所的正常营业日。 

融资保证金
指投资者融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例。
其计算公式为:融资保证金比例=保证金/(融资买入证券数量×买入价格)×100%

长期停牌股票

指停牌时间超过30个自然日的股票。


强制平仓

指当出现本合同约定的情形时,证券公司处分投资者担保物用以偿还投资者对证券公司所负融资融券债务的行为。


证券登记结算机构

指中国证券登记结算有限责任公司及其分公司。


提取线

 指维持担保比例为300%。当维持担保比例超过300%时,投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券,但提取后维持担保比例不得低于300%。 


可冲抵保证金证券折算率

指在计算保证金金额时,投资者提交的作为充抵保证金的证券按其证券市值折算为保证金的比率。


保证金

投资者向证券公司申请融资或融券,应当向证券公司提交一定比例的保证金,保证金可以证券充抵。可充抵保证金证券名单以证券公司不时确定并公布为准。


维持担保比例
 指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。其计算公式为:

维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价+利息及费用) ×100% 


保证金可用余额
 指投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额,减去投资者未了结融资融券交易已占用保证金和相关利息、费用的余额。其计算公式为:
       保证金可用余额=现金+∑(充抵保证金的证券市值×折算率)+∑[(融资买入证券市值-融资买入金额)×折算率]+∑[(融券卖出金额-融券卖出证券市值)×折算率]-∑融券卖出金额-∑融资买入证券金额×融资保证金比例-∑融券卖出证券市值×融券保证金比例-利息及费用
       公式中,融券卖出金额=融券卖出证券的数量×卖出价格,融券卖出证券市值=融券卖出证券数量×市价,融券卖出证券数量指融券卖出后尚未偿还的证券数量;∑[(融资买入证券市值-融资买入金额)×折算率]、∑[(融券卖出金额-融券卖出证券市值)×折算率]中的折算率是指融资买入、融券卖出证券对应的折算率,当融资买入证券市值低于融资买入金额或融券卖出证券市值高于融券卖出金额时,折算率按100%。 

授信额度
 指证券公司根据投资者的资信状况、担保物价值、履约情况、市场变化、证券公司财务安排等因素综合确定的投资者可融资融券的最大限额。投资者融资融券的总额不得超过其授信额度。 

中国证监会
指中国证券监督管理委员会。

信用等级
指投资者向证券公司提出融资融券业务申请后,证券公司根据投资者基本情况、财务状况、证券交易情况、信用状况等因素评定投资者的信用等级。 

平仓线
指维持担保比例为130%,证券公司可根据实际情况和有关规则调整该比例。

担保物价值

指客户信用账户中资金与证券市值的总和。


融券负债
指投资者因向证券公司融券所产生的对证券公司所负债务,包括但不限于融入证券、融券费用、管理费、逾期息费、罚息等。 

客户关键资料
如果投资者是个人投资者,指投资者的姓名、身份证明文件;如果投资者是机构投资者,指投资者的营业执照、等其他有效证明文件。

证券交易所
指上海证券交易所和深圳证券交易所。 

融资负债
指投资者因向证券公司融资所产生的对证券公司所负债务,包括但不限于融资本金、利息、管理费、逾期息费、罚息。其中,融资本金包括成交金额及其他相关交易费用(交易手续费、过户费、印花税)。 

客户信用交易担保资金账户
又称客户资金担保账户,指证券公司以自己的名义,在商业银行开立的资金账户,该账户用于存放投资者交存的、担保证券公司因向投资者融资融券所生债权的资金。

标的证券
指客户融资可买入的证券及证券公司可对客户融出的证券,以证券公司不时确定并公布的融资买入标的证券名单和融券卖出标的证券名单为准。

保证金比例
指投资者融资买入证券或融券卖出证券时交存保证金与融资金额或融券金额的比例。保证金比例分为融资保证金比例和融券保证金比例。

客户信用交易担保证券账户
又称客户证券担保账户,指证券公司以自己的名义,在证券登记结算机构开立的证券账户,该账户用于记录投资者委托证券公司持有、担保证券公司因向投资者融资融券所生债权的证券。 

信用资金账户
   指投资者在商业银行开立的实名资金账户,用于记载投资者交存的担保资金的明细数据,该账户是证券公司“客户信用交易担保资金账户”的二级账户。

融券保证金比例
指投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例。
其计算公式为:融券保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量×卖出价格)×100%

普通账户
分为普通证券账户和普通资金账户,指投资者为进行非信用的普通证券交易,在证券公司开立的证券账户和资金账户。 

信用账户
又称授信账户,信用证券账户与信用资金账户统称为信用账户。 

信用证券账户
指客户在证券公司处开立的,用于记载客户委托证券公司持有的担保证券明细数据的实名证券账户,该账户是投资者“客户信用交易担保证券账户”的二级账户。

担保物
指投资者提供的,用于担保其对证券公司所负融资融券债务的资产,包括投资者提交的保证金(含充抵保证金的证券,下同)、融资买入的全部证券和融券卖出所得的全部资金及上述资金、证券所产生的孳息等。

融资交易
指客户以其信用账户中的资金和证券为担保,向证券公司申请融入资金并买入标的证券的行为。

融券交易
指客户以其信用账户中的资金和证券为担保,向证券公司申请融入标的证券并卖出的行为。 

客户关键信息
如果投资者是个人投资者,指投资者的姓名、身份证件号码、联系地址、邮政编码、电子邮件、固定电话号码、移动电话号码等;如果投资者是机构投资者,指投资者的机构名称、营业执照号码、组织机构代码证号码、税务登记证号码、联系地址、邮政编码、电子邮件、固定电话号码、移动电话号码等。 

融资融券业务
指证券公司向客户出借资金供客户买入上市证券或者出借上市证券供客户卖出,并收取担保物的经营活动。