首创证券

风险揭示书

首创“现金宝”——中邮现金驿站货币市场基金告知书(风险揭示书)

尊敬的投资者:

感谢您对首创证券有限责任公司(以下简称“首创证券”)的信任,选择参与“首创现金宝”保证金理财产品。“首创现金宝”是首创证券与中邮创业基金管理有限公司(以下简称“中邮基金”)共同开发的,对接 “中邮现金驿站货币市场基金(以下简称本基金)”产品,用于首创证券客户闲置保证金理财。为了维护您自身的利益,首创证券特别提示您请仔细阅读《中邮现金驿站货币市场基金基金合同》、《中邮现金驿站货币市场基金招募说明书》和其他相关信息,充分考虑风险承受能力后独立做出是否签署合同及相关文件的决定。

一、重要提示:

1、本告知书(风险揭示书)并不能揭示参与本基金的全部风险,首创证券将保留修改本协议的权利。投资者务必对此有清醒的认识,认真考虑是否参与本基金的相关业务。

2、本基金的募集与成立经中国证监会核准,但中国证监会的核准并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

3、首创证券已取得中邮基金发售中邮现金驿站货币市场基金的代销资格。

4、本基金的管理人是中邮基金,承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其将来表现。投资有风险,敬请投资人认真阅读基金的相关法律文件,并选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资。

 

二、 本基金投资范围:

本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,通知存款,活期存款,短期融资券(包括超短期融资券),剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券,中期票据,一年以内(含一年)的银行定期存款、协定存款、大额存单,期限在一年以内(含一年)的质押及买断式债券回购,期限在一年以内(含一年)的中央银行票据(简称“央行票据”),中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。

如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资同业存单其他金融工具,在不改变基金投资目标、不改变基金风险收益特征的前提下,本基金可参与同业存单等其他金融工具的投资,不需召开份额持有人大会,具体投资比例限制按届时有效的法律法规和监管机构的规定执行。

 

三、投资者投资本基金,主要存在以下风险:

(一)、本基金特有的风险

1、申购赎回风险

1)本基金基金管理人可在每个开放日对本基金的累计申购或对单一账户的累计申购设定上限。如果投资人的申购申请接受后将使当日申购相关控制指标超过上限,则投资人的申购申请可能确认失败。

2)特定条件下,如基金收益为负、交易所假期休市等情况,基金可能暂停申购,投资人可能面临无法申购本基金的风险。

3)特定条件下,如基金收益为负、交易所假期休市等情况,基金可能暂停赎回,投资人可能面临无法赎回本基金的风险。

4)本基金可能出现节假日集中赎回量较大,而本基金在短时间内无法及时变现基金资产,导致本基金出现流动性风险。

5)本基金份额类别是根据投资人持有份额的持有时间或持有数量在满足一定条件后由系统自动升级生成。若满足升级条件的当日若为非工作日,则升级日期顺延至下一工作日。因此可能存在投资人持有份额的实际持有时间比本招募说明书中约定的升级条件的持有时间更长。

2、收益分配风险

1)如基金份额持有人未付收益为负,在持有人全部赎回基金份额时,基金管理人有权通过销售机构或自行向基金份额持有人追索负收益,基金份额持有人应予支付,如基金份额持有人未支付负收益,将面临被追索负收益的风险。

2)本基金首次申购和追加申购的最低金额均为1元,若投资人申购份额较少,由于投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,可能出现当日基金收益无法显示的情况。

3、流动性风险

流动性风险是指投资人提交了赎回申请后,基金管理人无法及时变现基金资产,导致赎回款交收资金不足的风险;或者为应付赎回款,变现冲击成本较高,给基金资产造成较大的损失的风险。大部分债券品种的流动性较好,也存在部分企业债、资产证券化、回购等品种流动性相对较差的情况,如果市场短时间内发生较大变化或基金赎回量较大可能会影响到流动性和投资收益。

4、机会成本风险

由于本基金申购赎回的高效率使本基金对流动性要求更高,本基金必须保持一定的现金比例以应付赎回的需求,在管理现金头寸时,有可能存在现金过多而带来的机会成本风险,本基金长期收益可能低于市场平均水平。

5、系统故障风险

本基金每个自然日进行清算和收益分配,系统实现要求更高,可能出现系统故障导致基金无法正常估值或办理相关业务的风险。

6、基金管理人认购及申购份额的升级风险

本基金管理人承诺认购及申购份额不参与基金份额升级,可能存在由于系统故障等原因导致部分管理人持有份额误升级的风险。

(二)、市场风险

证券市场价格因受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而引起的波动,将对本基金资产产生潜在风险,主要包括:

1、政策风险

货币政策、财政政策、产业政策等国家政策的变化对证券市场产生一定的影响,导致市场价格波动,影响基金收益而产生风险。

2、经济周期风险

证券市场是国民经济的晴雨表,而经济运行具有周期性的特点。宏观经济运行状况将对证券市场的收益水平产生影响,从而产生风险。

3、利率风险

金融市场利率波动会导致股票市场及债券市场的价格和收益率的变动,同时直接影响企业的融资成本和利润水平。因此基金投资收益水平会受到利率变化的影响。

4、购买力风险

如果发生通货膨胀,基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消,从而影响基金资产的保值增值。

(三)、信用风险

指基金在交易过程发生交收违约,或者基金所投资债券之发行人出现违约、拒绝支付到期本息,导致基金资产损失。

(四)、债券收益率曲线变动风险。债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险,单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。

(五)、再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响,这与利率上升所带来的价格风险(即前面所提到的利率风险)互为消长。具体为当利率下降时,基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时,将获得较少的收益率。

(六)、管理风险

在基金管理运作过程中,可能因基金管理人对经济形势和证券市场等判断有误、获取的信息不全等影响基金的收益水平。基金管理人和基金托管人的管理水平、管理手段和管理技术等对基金收益水平存在影响。

指相关当事人在业务各环节操作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系统故障等风险。

在本基金的各种交易行为或者后台运作中,可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理公司、注册登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等等。

(七)、合规性风险

指基金管理或运作过程中,违反国家法律、法规的规定,或者基金投资违反法规及基金合同有关规定的风险。

(八)、法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险

法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述,代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构(包括基金管理人和其他销售机构)根据相关法律法规对本基金进行风险评价,不同的销售机构采用的评价方法也不同,因此销售机构的风险等级评价与法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同,投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。

(九)、其他风险

1、因技术因素而产生的风险,如电脑系统不可靠产生的风险;

2、因业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等不完善而产生的风险;

3、因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险;

4、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险;

5、因业务竞争压力可能产生的风险;

6、不可抗力可能导致基金资产的损失,影响基金收益水平,从而带来风险;

7、其他意外导致的风险。

(十)、声明

1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资人自愿投资于本基金,须自行承担投资风险。

2、本基金通过基金管理人直销网点和指定的基金代销机构公开发售,基金管理人与基金代销机构都不能保证其收益或本金安全。

 

四、通过证券公司参与本基金的特定风险:

首创证券作为本基金的代销机构,负责传送申请数据,但申请数据的最终结果由基金管理人确认。对由以下原因造成的后果,作为代销机构的首创证券不承担任何责任:

1、投资者未完整、真实地填妥各类申请表的内容,或未附上所需要的全部资料;

2、因不符合本基金的基金合同和招募说明书规定条件而使各类申请无效;

3、由于基金管理人的过错,造成损害结果的发生;

4、其它非由发售机构承担责任的情况,如突发性的通讯、设备故障,自然灾害及其它不可抗力因素等。

五、投资者参与本基金注意事项:

“首创现金宝”的基本规则是闲置资金自动申购,帮您实现最大化收益;支持多种赎回方式,给您提供最大化便利。具体注意事项如下:

1、本基金限定交易账户开立在首创证券指定营业部的投资者参与。

2、首创证券指定营业部开户投资者须申请开立中邮基金的基金账户,需阅读《中邮现金驿站货币市场基金基金合同》和《中邮现金驿站货币市场基金招募说明书》,本告知书(风险揭示书),并参与本基金的相关登记开通业务。

3、投资者成为“首创现金宝”客户,需阅读《中邮现金驿站货币市场基金基金合同》和《中邮现金驿站货币市场基金招募说明书》,本告知书(风险揭示书),客户临柜或自助开立中邮创业基金公司基金账户,确认开通自动理财登记业务。

4、投资者理财登记成功后,由首创证券代理投资者参与申购本基金,为保证客户资金清算的安全,投资者资金账户默认留存金额为10元。每交易日由首创证券根据当日工作情况,安排时间统一触发申购,申购时客户账户10元以上且为1元整数倍的闲置资金将自动参与申购。

5、投资者闲置资金不再参与中邮现金驿站货币市场基金自动理财的,须通过我公司客户端或临柜暂停自动理财登记。

6、申购期内,投资者在T日开立中邮创业基金公司现金通基金账户后,账户T日生效自动申购基金份额,T+1日客户不能查询基金份额,但基金份额可以换股使用,T+2日客户可以查询基金份额,并实现普通赎回或快速取现。

7、红利的分配:投资者T日申购基金份额,T+1日开始计息,客户在T+2日可以使用基金红利。T+3日客户可以查询基金红利,并快速取现或普通赎回。基金红利以份额的形式给予分配。

8、客户可以通过设置保留额度的方式,自行决定参与中邮现金驿站货币市场基金理财的资金金额大小。

9、基金开放期内,中邮现金驿站货币市场基金份额相当于客户当日可用资金,可以直接用于证券交易;客户需要取出资金的,需要先行赎回基金份额。赎回是否成功,客户T+2日可在系统中查询。

10、赎回业务:

(1)快速取款:交易时间段内产品支持快速取款,资金T+0到账,随用随取;快速取款,采用每日全体客户赎回总量控制,每日每个客户限定赎回额度,按照先到先得,额满为止的原则,客户无需操作,直接划款。本产品每日每户限定快速取款5万元,当天总额度1000万元。目前支持快速取款业务的三方存管银行是:工商银行、中国银行、兴业银行、华夏银行、平安银行。以后如有变化,公司将在本告知书或客户端中予以通知。

(2)普通赎回:T日15:00以前赎回,资金T+2日到账可取现,无限额。

赎回资金T+2日到账,若未取款或未使用,则资金当日继续参与申购。投资者提高强制保留金额,可以长期保留设置的强制保留金额在资金账户,资金可用,也可在三方存管业务时间内取款。

(3)赎回业务不支持撤单。

11、计息方式:

T日申购,T+1日确认,T+1日起计息;

T日快速取款,T日起利息不再计算;

T日普通赎回,T日仍可享受利息,T+1日起不再计算利息;

T日份额换股,T日仍可享受利息,T+1日起不再计算利息。

12、当您选择快速取款或份额换股时,您赎回基金份额将被强行过户。

投资者申明

本告知书(风险揭示书)的揭示事项仅为列举性质,未能详尽列明投资者参与本基金所面临的全部风险和可能导致投资者资产损失的所有因素。

本人/本机构已认真阅读《中邮创业基金管理有限公司中邮现金驿站货币市场基金基金合同》、《中邮现金驿站货币市场基金招募说明书》,理解所提示的风险,了解本基金注意事项。本人/本机构了解自身的风险承受能力及本基金产品的风险特征,同意所作的约定,并愿意承担投资风险给本人造成的损失。

本人/本机构确认参与首创现金宝——中邮现金驿站货币基金自动理财登记。

                                                                                                  投资者(签名):              

                                                                                                  日期:    年    月    日

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